第一篇：零售银行战略管理策略

第一讲：经营管理者面临的问题

一、开门红工作面临主要问题

1. 存款难，中收更难

2. 高客不升反而下降

3. 基金、保险卖不动

4. 畏难情绪高缺激情

二、支行网点产能提升瓶颈

1. 理财经理技能不够牢

2. 高净值客户难留得住

3. 有需求的客户不成交

4. 存量客户沉淀无贡献

三、团队管理存在不少问题

1. 客户经理没有人愿意干

2. 柜台内外无法互动营销

3. 柜员不会开发存量客户

4. 岗位职责与标准不清晰

第二讲：开门红业绩提升三大关键点

一、坚守三级阵地

1. 一级阵地：厅堂营销

2. 二级阵地：外拓营销

3. 三级阵地：交叉营销

二、掌握经营之道

1. 目标客群分布

2. 挖掘十大需求点

3. 规避十大风险点

三、步步为赢管理

1. 事前管理

1）目标管理

2）计划管理

3）业绩分解

2. 事中管理

1）沙龙活动管理

2）销售过程管理

3）销售会议总结

3. 事后管理

1）每周例会

2）业务培训与团队活动

3）业绩评价与考核

第三讲：开门红经营管理五大主题

一、沙龙活动精细管理

1. 沙龙分类

2. 活动策划

3. 注意事项

案例分析：如何组织开展一场理财沙龙活动？

二、厅堂营销重在管理

1. 标准化服务流程

2. 激励与考核

3. 交叉营销出业绩

三、互联网营销魅力大

1. 微营销思维

2. 微营销内容

3. 微营销工具

四、社区营销夯实客群

1.“三位一体”提升模式

2. 主流客群开发策略

3. 生态链构建与资源优化

五、狼性营销团队之创建

1. 有效设立KPI目标

2. 团队管理三个重点

3. 行之有效培育方式

第二篇：人才培养与产品成交策略

第四讲：以客户需求为导向的产品销售

一、培养卓越理财经理

1. 客户经理类型

2. 培训内容体系

3. 综合专业素养

二、产品营销技能提升

1. 营销拓展必备流程

2. 掌握十大营销策略

3. 产品成交四部曲

视频教学：影片观赏与借鉴

三、资产配置与营销策略

1. 资产配置的基本思路

互动讨论：医生是怎么做营销的?

基本流程：问诊、号脉、讲病理、开处方

2. 大类资产配置策略

1）理财产品（产品定制、高息揽客）

2）基金（定投、大额销售）

3）保险（大额保险、保险金信托）

4）信托（家族信托）

5）黄金（坑与机会）

6）房产（买卖策略）

7）另类（古董、游艇等）

3. 制定资产配置建议书

1）制定资产配置的基本步骤

2）资产配置制作的核心

3）资产配置建议书意义

第三篇：客群晋级与产能提升策略

第五讲：客户营销与关系管理

一、客户关系经理角色

1. 猎手型

2. 农夫型

二、客户关系管理步骤

1. 执行协商好的金融服务

2. 投资组合监督

3. 值得信赖的顾问

三、五大类客群需求与服务

1. 需求与规划建议

2. 五类客群与八大需求

1）企业主

2）全职太太

3）专业人士

4）富裕晚年

5）有为青年

3. 痛点分析和营销顺序

第六讲：存量客户挖掘与增量客户拓展

一、现有存量客户的情况

1. 找出特征分类维护

2. 提高客户产品粘度

3. 提升客户贡献价值

二、客户价值挖掘与提升

1. 重点产品专业度维护

2. 资产配置是提升王道

3. 利用资源创服务价值

三、增量客户拓展与开发策略

1. 整合高净值客户渠道

2. 拓展与开发营销技巧

3. 不同客群开发创中收